ПРОЧЕЕ Относительно новый способ банковского мошенничества


Регистрация: 14 Июль 2021
Рубли: 0
Отзывы: 0%
0   0   0

ПРОЧЕЕ -
Банки

Относительно новый способ банковского мошенничества
Способ не новый, но резко набирает популярность.

Сам сегодня столкнулся с такой попыткой и после анализа ситуации и консультации со службой безопасности сделал следующие выводы.

Многие привязывают свой номер телефона к банковскому счету, например Сбербанка.
Делается якобы для удобства, чтобы, не зная реквизитов, можно было перевести деньги по
номеру телефона.

1) Мошенники отправляют потенциальной жертве некую сумму. Жертва радуется халяве и тратит деньги.
Затем прилетает ответочка о:
— незаконное обогащение;
— отмывание;
— обнал.

Мошенники начинают угрожать судом или сразу подают в суд и за определенные деньги соглашаются забрать заяву.

2) Или мошенники перезванивают и требуют перевести деньги обратно, НО НА ДРУГОЙ счет. --> обнал, отмывание. (ПОД/ФТ)

3) Покупается пул телефонов, выбирается банк и в автоматическом режиме по каждому телефону переводится 1 рубль с целью узнать
какие номера имеют привязку к счету в банке. Затем симки дублируют и запускается иная схема мошенничества.

Если телефон не привязан, то при попытке отправить вам денежку по номеру телефона вам прилетает
смс, мол, вам пытались перевести деньги, но телефон не привязан, поэтому привяжите и ссылка с трояном, вирусом и т.п.

Вывод: хотя способ и не новый, но набирает обороты.

ЕСЛИ ВАМ ПРИШЛИ ДЕНЬГИ и вы не знаете от кого и за что — сразу звоните в банк, разговоры записываются.

ПРИВЯЗЫВАЙТЕ номер телефона только к банку, на котором копеечные суммы. Не к банку, в котором у вас вклады, счета, инвестиции.

P.S. Речь идёт именно о «системе быстрых платежей», когда другой человек, не зная ваших реквизитов, может перечислить вам деньги только по номеру телефона. Эта опция, как правило, требует дополнительного подключения/разрешения в личном кабинете банка.
 
Сверху